Jリートファンドの解説！

Jリートファンドは、Jリートを投資対象とする代表的な投資信託です。
長期的にみると、Jリートの投資信託はパフォーマンスが安定しています。
ポートフォリオの一角に置いておきたい商品のひとつです。

Jリートファンドとは

Jリートファンドは、Jリートを投資対象としており、東証REIT指数を上回る投資成果を目標としている投資信託です。
特に特徴のないJリートの投資信託という認識で良いと思います。

Jリートファンドは、『R＆Iファンド大賞2018』で”優秀ファンド賞”を受賞しています。
『R＆Iファンド大賞』は、2007年から開始されたキチンとした実績のある投資信託です。

Jリートファンドは、毎月分配型の投資信託です。
直近の分配金は、65円でした(2019/01/15時点)。

Jリートファンドの詳細はこちらです。

商品名	Jリートファンド
購入時手数料	2.7％
信託報酬	年率 0.81％
信託財産留保額	換金申込受付日の基準価額に0.3％を乗じた額
換金代金	5営業日目
設定日	2004年8月31日
信託期間	無期限
決算日	毎月15日

”Jリート”自体の解説は、こちらの記事でチェックしてください。
Jリートの投資信託のメリット・デメリット

Jリートファンドのポートフォリオ

Jリートファンドのポートフォリオはこちらです(2018年12月末)。
資産内容はこちらです。
予想配当利回りは3.9％となっています。

組入内容をみると、一般的なJリートの投資信託と同じですね。

Jリートファンドのデメリット

手数料が高い

Jリートファンドの購入時手数料は、2.7％程度です(金融機関によって異なる)。
実は、Jリートファンドのパフォーマンスはインデックスファンドとあまり変わりません。
下の表の通り、パフォーマンスに差がほとんど変わりませんね。

商品名	1年	3年	5年
Jリートファンド	+10.8％	+4.4％	+6.5％
eMAXIS 国内リート	+10.9％	+4.2％	+6.8％

Jリートファンドの手数料(コスト)は、決して低くないので注意が必要ですね。

Jリートファンドのパフォーマンス

Jリートファンドのパフォーマンスを他のJリート投資信託と比較しました。
特に運用は、上手くも下手でもありません。
一般的なJリートの投資信託のパフォーマンスをあげています。

商品名	1年	3年	5年
Jリートファンド	+10.8％	+4.4％	+6.5％
J-REIT・リサーチ(毎月)	+10.5％	+5.1％	+7.3％
しんきんJリート(毎月)	+9.7％	+3.2％	+5.9％
上場Jリート(隔月)	+10.8％	+4.1％	+6.7％
ダイワJ-REIT(毎月)	+10.2％	+3.6％	+6.1％
ニッセイJ-REIT(毎月)	+9.6％	+2.7％	+5.6％
新光J-REIT	+10.2％	+3.7％	+6.2％
ビルオーナー	+10.3％	+3.7％	+6.3％

※上場Jリート(隔月)の正式名称は、上場インデックスファンドJリート隔月分配
※ビルオーナーの正式名称は、MHAM J-REITインデックスファンド(毎月)

Jリートファンドのパフォーマンスを他のインデックスファンドと比較しました。
下の表の通り、Jリートファンドのパフォーマンスは安定していますね。
相場が悪くなってきた際でも、基準価額はそんなに下がっていません。

商品名	1年	3年	5年
Jリートファンド	+10.8％	+4.4％	+6.5％
eMAXIS TOPIX	-16.3％	+0.6％	+4.5％
eMAXIS NYダウ	-7.3％	+7.9％	+9.6％
eMAXIS 先進国	-11.5％	+2.3％	+5.2％
eMAXIS 新興国	-17.6％	+4.9％	+1.8％
eMAXIS 全世界	-12.3％	+2.6％	+4.9％

JリートファンドのパフォーマンスをJリートのインデックスファンドと比較しました。
下の表の通り、Jリートのインデックスファンドとほぼ同じようなパフォーマンスですね。

商品名	1年	3年	5年
Jリートファンド	+10.8％	+4.4％	+6.5％
eMAXIS 国内リート	+10.9％	+4.2％	+6.8％
iシェアーズ・コア・Jリート	+10.9％	+4.2％	–

販売会社

銀行

イオン銀行、三井住友信託銀行、北都銀行

証券会社

SMBC日興証券、SBI証券、マネックス証券、みずほ証券、楽天証券、カブドットコム証券、高木証券、ごうぎん証券、とちぎんTT証券、ニュース証券

Jリートファンドの手数料

Jリートファンドの手数料は、大体2.7％の金融機関が多いです。
手数料が3.24％かかる可能性もあるので、注意してください。

今回のまとめ

今回の記事のポイントはこちらです。

Jリートファンドは、一般的なJリートを投資対象としている投資信託です。
長期的にみると、Jリートのパフォーマンスは安定しているので、ポートフォリオに入れておきたい商品のひとつです。
ただし、パフォーマンスがインデックスファンドと同じくらいなのに、コスト(手数料)が高いので、注意してください。

関連資料

Jリートファンド：『公式HP』
Jリートファンド：『月次レポート』

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